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点滴行动  助力反洗钱

您一分钟的等待,换来更安全的金融资产和更稳定的金融秩序。

 

    为进一步宣传普及反洗钱知识,提升社会公众的反洗钱意识,2015年11月,美亚保险围绕“点滴行动 助力反洗钱”这一主题,积极开展反洗钱宣传月活动。

 

反洗钱法律法规

  1. 中华人民共和国反洗钱法(2006年)
  2. 金融机构反洗钱规定(2006年)
  3. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 (2006年)
  4. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法(2007年)
  5. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(2007年)
  6. 保险业反洗钱工作管理办法(2011年)
  7. 涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2014年)
反洗钱知识
  1. 反洗钱的定义
    反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱法采取相关措施的行为。 
  2. 洗钱的三个阶段
    ★处置阶段 
    洗钱过程的起始环节,即把犯罪收入投入金融系统。 
    ★离析阶段 
    洗钱过程的中间环节,主要是通过错综复杂的交易,扰乱人们的视线。 
    ★归并阶段 
    洗钱过程的最终环节,资金被转移至与犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人的账户内。 
  3. 金融机构的反洗钱义务
    ★建立健全反洗钱内部控制制度 
    ★开展客户身份识别和客户资料及交易记录保存 
    ★开展大额和可疑交易报告 
    ★开展反洗钱培训和宣传工作 
  4. 我国反洗钱的行政主管部门
    中国人民银行为反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 
  5. 反洗钱知识宣传资料
    反洗钱知识26问
    反洗钱知识一点通
    增强法制观念 远离洗钱犯罪
    警惕网络洗钱陷阱 增强反洗钱意识
反洗钱小贴士
为保护客户及自身合法权益,同时有效遏制洗钱活动,我们将继续加强相关内控措施,主要体现在以下几个方面:
  1. 倡导客户主动配合客户身份识别
    我公司特别制定了告客户书,告知客户在反洗钱法律法规界定条件下须向我公司提供相关身份证明信息,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件,配合我公司履行客户身份识别义务。
    反洗钱客户身份识别告客户书
  2. 反洗钱监管报告
    公司按照规定定期向监管部门提交大额交易、可疑交易报告、可疑行为报告等。公司员工如发现任何大额或可疑交易,应在24小时编制大额交易及/或可疑交易通知并逐级及时上报中国区合规部。 
  3. 客户身份资料及交易记录保存
    公司员工在交易过程中知悉的客户身份资料及交易记录按照规定予以保密和保存。
反洗钱相关链接
  1. 中国反洗钱监测分析中心 http://www.camlmac.gov.cn/
  2. FATF(反洗钱金融行动特别工作组) http://www.fatf-gafi.org/